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I.投資程序
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A.
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投保人來到MBC
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B.
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通過一位持證保單代理人，MBC會審核哪些壽險保單符合我們的要求,投保人會被告知承銷標准。
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C.
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MBC取得投保人的病歷, 病理檢驗報告以及住院記錄交由一位州持證醫師審核。
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II.診斷
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A.
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對於絕症保單貼現：保單出售人須為絕症且預期壽命短于三十六個月；對於老年保單貼現：保單出售人通常為有綜合健康問題及最長的預期壽命在72個月内的老年公民。
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B.
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投保人的主治醫師必須驗明証實該病人大腦思維健全。
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C.
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州持證醫師審核病人病歷，評估其病況和預期壽命与MBC所得投保人診斷和預期壽命相符。
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III.
驗明壽險保單
| A. |
投保人簽定棄權聲明，允許我們自其保險公司直接獲取保單資料。
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| B. |
保險公司的等級必須為AM
BEST評估
B+ 或以上。
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| C. |
必須已過抗辯期。
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| D. |
必須已過自殺期。
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| E. |
保單必須允許絕對擁有權或不可撤銷受益人權之轉讓。
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IV.
投資人/購買人
| A. |
填妥購買協議包括金額
。
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| B. |
如符合加入退休計划的條件
– 填妥監管表格。
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| C. |
將所有完成書面文件及支票用回郵信封寄回MBC。
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| D. |
正式交割前，資金一直暫存在含利息的監管賬戶信託代理人的賬戶中。
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V.
結案
| A. |
聯絡現有受益人，讓他們簽字同意放棄或免除受益權，并自該保單刪除他們的名字。
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| B. |
投保人將保單轉讓給新任保單所有人(如适用)。
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| C. |
如适用，交割時即支付預期壽命的必需保費或將其存入監管賬戶信託人的保費預留賬戶。
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| D. |
投資人收到一份所有權轉讓表，受益人再指定表及州持證醫師有關預期壽命報告。
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VI.
保單期滿
| A. |
保單期滿，壽險理賠金支票由美國高等級評定的保險公司直接支付給受益人
（購買人)。
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